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Maintenez le flux monétaire de votre entreprise

Rédaction Roger Pierce, expert en entrepreneuriat, www.BizLaunch.ca

Les profits sont en tête des préoccupations des propriétaires de PME. Quelles sont les marges de profit? Quel sera le profit de cette année? Ces éléments ne sont toutefois pas la priorité d'une entreprise. Il est possible pour une entreprise de survivre pendant un certain temps sans générer de profit. Toutefois, une entreprise ne peut survivre sans un flux de trésorerie.

Que les sommes proviennent de ventes, de placements ou de prêts, chaque entreprise doit recevoir suffisamment d'argent tous les mois pour couvrir les dépenses. Sans cela, l'entreprise ne survivra pas. Il existe deux façons d'améliorer le flux de trésorerie : accélérer l'entrée de fonds et ralentir leur sortie. Voici certains conseils pour vous aider à atteindre le bon équilibre.

Comment accélérer l'entrée de fonds :

• Augmenter vos ventes.
• Percevoir plus rapidement le revenu des ventes.
• Accepter d'effectuer les paiements par cartes de crédit (vous pourriez intégrer la commission sur carte de crédit dans le prix de votre produit ou service).
• Exiger des dépôts avant de commencer le travail.
• Offrir des rabais aux clients qui paient à l'avance ou à temps.
• Facturer le travail dès qu'il est terminé.
• S'occuper rapidement des comptes en souffrance.
• Adopter le principe de vente contre remboursement.
• Vérifier toujours la cote de solvabilité d'un nouveau client afin d'être sûr que vous serez payé.
• Prévoir les périodes où l'encaisse est peu élevée et gérer ces périodes par le biais du financement provisoire ou d'autres façons.

Comment ralentir la sortie de fonds :

• Réduire vos dépenses autant que possible.
• Avant d'acheter, comparer les prix afin d'obtenir le meilleur.
• Négocier des modalités de paiement plus longues, jusqu'à 60 jours, s'il est possible de le faire, avant que le paiement ne soit exigible.
• Demander aux fournisseurs à long terme dont les prix sont aberrants de maîtriser ces derniers.
• Si vous devez payer à l'avance, utilisez une carte de crédit afin de reporter à plus tard la sortie de fonds de votre entreprise.
• Établir des contrôles sur la façon dont vos employés utilisent les cartes de crédit de l'entreprise.
• Considérez louer les nouveaux équipements plutôt que de les acheter.
• Ne pas acheter de nouveaux équipements à moins qu'ils ne contribuent à votre résultat net.
• Payer les factures aussi lentement qu'il est raisonnable de le faire sans nuire à la relation avec vos fournisseurs.

Préparer une prévision de trésorerie
Une prévision de flux de trésorerie vous aidera à anticiper les périodes lorsque les entrées de fonds de votre entreprise ne compensent pas les sorties de fonds. Utilisez un chiffrier pour établir vos projections de ventes et de dépenses et indiquer les entrées et sorties de fonds. Si vous découvrez que les fonds entrants pour une période donnée ne sont pas suffisants pour répondre aux besoins de l'entreprise, prévoyez une autre source de financement qui vous permettra de passer à travers cette période.